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发信人: jige (jige), 信区: CE
标 题: 北美精算师介绍zz
发信站: 荔园晨风BBS站 (Sat May 5 14:35:27 2007), 站内
北美精算师协会（SOA）（网址：http://www.soa.org/ ）。由于精算师是一项非常
专门的职业，一般需要经过资格考试来认定从业资格。现在规模最大、拥有最多会
员精算师的组织是美国的北美精算师协会（Society of Actuaries， 简称SOA）。
目前拥有正式会员和准会员约16，500名。作为一个国际性的精算教育和研究机构，
SOA的主要任务是提供人寿保险、健康保险、员工福利和养老金领域的精算教育计划
，以后续教育的方式提高精算师的咨询和解决涉及不确定事件的金融、保险、财务
及社会问题的能力。SOA自1987年起与我国南开大学合作设立了精算教育培训项目，
并于1992年在南开设立考试中心。至今SOA已在中国大陆设立了8个考试中心，友邦
-中大精算中心就是其中一个。
北美精算师资格考试制度介绍
SOA从2005年起采用新的教育体制。获得FSA（精算师）称号必须通过以下课程
考试。
1、ASA（准精算师）资格要求：
在新的体系下，SOA要求完成四门初级教育课程考试，VEE课程,在4门中级教育课程
考试中任选两门参加（可选择作论文来冲抵一门课程），并通过准会员职业课程（
APC），才能获得准会员资格，也即我们以前说的准精算师资格。下面分别介绍这些
课程考试内容。
（１）初级教育课程考试（Preliminary Education Examinations）
①Exam P：概率及相关知识考试，考试时间3小时；
②Exam FM：金融数理基础，主要是利息理论，考试时间2小时；
③Exam M：风险模型，主要涉及人寿保险常用模型，总体损失模型，考试时间4小时
；
④Exam C：风险模型的建立和评价，涉及模型拟合和可信度理论（Credibility th
eory）, 考试时间4小时。
（２）VEE课程（Validated by Educational Experience）
该课程是针对那些在学校已修过相关课程的人士，他们可以凭课程证明获得学
分。对于没有在学校学习过相关课程，或者SOA不认证你所在学校所提供的课程的人
士（中国绝大部分学校包括中山大学未获认证），仍然可以通过考试来获得相应的
VEE学分。可密切关注CAS提供的考试（TRANSITIONAL EXAMS）http://www.casact.
org，通过考试的人仍可以得到VEE的学分。
VEE的课程包括：
①应用统计学(Applied Statistical Methods)：主要包括回归分析与时间序列两方
面内容。回归分析主要内容：最小二乘法，一元/多元线性模型，模型假设检验，模
型拟和优度检验。时间序列主要内容：线性时间模型，ARIMA模型，数据分析与预测
，预测误差与区间估计。
②公司财务(Corporate Finance)：主要包括财务管理与投资学两方面内容。财务管
理主要内容：股份公司定义，资本结构的定义，资本成本的计算，如何确定最优资
产/负债结构，资产结构如何影响投资决策。投资学主要内容：期权定价理论与股票
价格理论，公司融资方式，计算股票价格，计算期货价格，各种财务比率（如杠杆
率，流动性比率），净现值以及内部回报率理论及计算方法。
③经济学(Economics)：主要包括微观经济与宏观经济学两方面内容。微观经济学主
要包括：供求理论，价格决定理论，价格弹性，效用最大化理论，利润最大化理论
，不同的市场结构特点（如完全竞争，垄断）。宏观经济学主要包括：公共支出结
构，gdp，gnp的度量，消费或储蓄对经济的影响，政府财政货币政策分析，汇率与
国际贸易对宏观经济的影响，影响通货胀率，利率，汇率，失业率以及经济增长率
的主要因素。
（3）中级课程
完成初等课程及VEE之后，考生可任选以下五项课程考试（论文）中的两项完成，只
要通过了所选两门课程的考核，就算是完成了中级课程的学习。
①Course 5 Application of Basic Actuarial Principles （基本精算原理的应用
）
②Course 6 Finance and Investments （投资与财务）
③Course 7 Applied Actuarial Modeling （精算模型的应用）
④Course 8 Advanced Specialized Actuarial Practice （特定的精算实务）
Course 8包括数个方向，学员依据自己的研究兴趣或方向任选其中一门考试，通过
了这一门考试，就通过了course 8。具体如下：
8F:Finance & Enterprise Risk Management(finance extension)
8E:Finance & Enterprise Risk Management(enterprise risk mgmt extension)
8G:Health,Group Life & Managed Care(health & group life extension)
8M:health,Group Life & Managed Care(managed care extension)
8IU:U.S. Individual Insurance
8IC:Canadian Individual Insurance
8V:Investments
8RU:U.S. Retirement Benefits Comprehensive
8RC:Canadian Retirement Benefits Comprehensive
8P:Retirement Benefits,Pension Funding Mathematics
⑤Professional Development (PD) component 论文。大体地说，论文选材没有严
格的限制，
只要是精算相关问题即可。关于论文具体要求，请查阅网址：
http://www.soa.org/ccm/content/?categoryID=833077
(4)在历经艰辛完成上述课程学习及考试后，再参加一个准精算师专业课程培训（A
ssociateship Professionalism Course）即可获得万人景仰的北美准精算师资格。
2、正式会员资格：
在获得准精算师资格后，还需完成以下两项内容，方能修成正果：
（１）Professional Development (PD) requirement 专业论文
（２）Fellowship Admissions Course (FAC) 精算正式会员认证课程
北美精算师考试费用介绍
科目 有折扣(USD) 无折扣(USD)
Exam P 50 100
Exam FM 75 150
Exam M 230 375
Exam C 230 375
VEE 每科USD 50
其他课程考试费用调整中，详情请参阅SOA官方网站。
考生报名程序
想考Exam FM、M、C、5、6、8的考生可在友邦－中大精算中心报名交费并参加
考试；想考Exam P的考生可在http://www.soa.org报名交费；想考VEE课程，或想参
加CAS 3，6，9科考试的考生可登录http://www.casact.org/admissions/news/vff
exams.htm报名交费。
以上考生都可在友邦－中大精算中心参加考试。
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※ 来源:·荔园晨风BBS站 bbs.szu.edu.cn·[FROM: 192.168.29.52]
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